شیوه نامه رسیدگی به تخلفات پذیرندگان در نظام پرداخت کشور
مطالب ارائه شده در این بخش به استناد بند (۲) بخش (الف) ماده(۴) و ماده (۵۹) قانون بانک مرکزی و ماده (۱۰۰) آیین نامه اجرایی ماده (۱۴) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی تهیه و تدوین گردیده است که نسخه اصلی منتشر شده توسط شرکت شاپرک در این لینک قابل مشاهده می باشد.
ارتکاب هر یک از اعمال زیر توسط پذیرنده، اعم از فعل یا ترک فعل، تخلف محسوب می شود.
بانک مرکزی میتواند حسب مورد نسبت به تذکر کتبی، غیرفعالسازی ابزار پذیرش به مدت مشخص حداقل تا زمان رفع تخلف و حداکثر تا یک سال پس از رفع تخلف، درج مشخصات هویتی پذیرنده در فهرست سیاه به مدت مشخص حداقل تا زمان رفع تخلف و حداکثر تا یک سال پس از رفع تخلف، جلوگیری از تصدی سمت پذیرنده در نظام پرداخت کشور و یا سایر اقدامات قانونی اقدام نماید:
- بهره برداری از ابزار پذیرش(بستر الکترونیک انجام تراکنش در نظام پرداخت کشور) به منظور فروش کالا یا خدمات مغایر با قوانین و مقررات کشور یا انجام هرگونه معاملات صوری.
- بهره برداری از ابزار پذیرش به منظور فروش کالا یا خدمات در حوزههای غیر از صنف مندرج در قرارداد با شرکت پرداختیار.
- واگذاری ابزار پذیرش به هر نحو به شخص حقیقی یا حقوقی دیگر.
- انتقال ابزار پذیرش به خارج از کشور و یا استفاده از ابزار پذیرش در خارج از کشور.
- عدم اعلام تغییر اطلاعات هویتی، مکانی، فعالیت یا صنف به شرکت ارائه دهنده خدمات پرداخت یا شرکت پرداختیار.
- اعمال هر نوع تغییرات روی ابزار پذیرش توسط هر شخصی به جز پشتیبان رسمی شرکت ارائه دهنده خدمات پرداخت یا شرکت پرداختیار.
- هرگونه سوء استفاده از اطلاعات کارت بانکی مشتری انجام دهنده تراکنش از جمله اطلاعات CVV۲، تاریخ انقضا و رمز کارت.
- دور نگه داشتن ابزار پذیرش از دسترس مشتری انجام دهنده تراکنش، پرسیدن رمز کارت مشتری، رصد کردن صفحه کلید ابزار پذیرش و هرگونه نقض حریم مشتری در زمان وارد کردن رمز کارت.
- قصور در نگهداری ابزار پذیرش؛
- استمرار استفاده از ابزار پذیرش پس از منقضی شدن مجوزهای اخذشده از مراجع ذیصلاح و عدم تمدید و ارائه آن به شرکت پرداختیار.
- تخطی از سایر مقررات ذیربط و تعهدنامه های ارائه شده توسط پذیرنده؛
تبصره در خصوص پذیرندگانی که مشمول اقدام انضباطی غیرفعالسازی ابزار پذیرش و یا درج مشخصات هویتی در فهرست سیاه باشند، پس از پایان یافتن مدت مشخص شده توسط کمیته و در صورت برطرف شدن تخلفات قبلی و عدم احراز تخلف جدید، شرکت شاپرک نسبت به فعالسازی ابزار پذیرش و یا حذف مشخصات وی از فهرست سیاه اقدام مینماید.
پس از انتشار و ابلاغ این شیوه نامه در صورت انجام هریک از اعمال اعلام شده در فوق کمیته ای با عنوان 'کمیته رسیدگی به تخلفات پذیرندگان در نظام پرداخت کشور' متشکل از ۵ عضو اعم از: مدیر کل نظام های پرداخت بانک مرکزی، مدیر کل حقوقی بانک مرکزی، مدیر اداره نظارت بر نظام های پرداخت بانک مرکزی به عنوان دبیر کمیته، مدیر اداره هوش مصنوعی و امنیت اطلاعات بانک مرکزی، مدیر اداره مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم بانک مرکزی (یا نماینده تام الاختیار هریک از افراد اعلامی) جهت رسیدگی به مورد تخلف تشکیل میگردد.
شرکت پرداخت یار موظف است بلافاصله پس از ابلاغ رای کمیته، در خصوص اعمال محدودیت ابلاغی اقدامات لازم را انجام و نسبت به اطلاع رسانی به پذیرنده نیز اقدامات لازم را انجام دهد.
چنانچه پذیرنده نسبت به تصمیمات کمیته اعتراض داشته باشد، میبایست حداکثر ظرف پانزده روز از تاریخ ابلاغ به شرکت پرداخت یار، تقاضای تجدید نظر مکتوب خود را منضم به اسناد و مدارک مثبته به شرکت شاپرک تسلیم نماید. شرکت شاپرک موظف است پس از دریافت تقاضای تجدید نظر و در صورت صحت اسناد و مدارک واصله، مراتب را برای طرح در کمیته به دبیر کمیته ارسال نماید.
تصمیمات کمیته در خصوص اعتراض پذیرنده، قطعی و لازم الاجرا می باشد.
در صورت طرح پرسش یا ابهام در خصوص این سند، از طریق مرکز پشتیبانی پارسپال با ما در ارتباط باشید.
این سند مکمل شرایط و ضوابط عمومی است و تعارض احتمالی به نفع الزامات قانونی بالادستی (بانک مرکزی، شاپرک و قوانین کشور) تفسیر میشود.